摘要:3月23日,诺亚国际全球峰会正式启航,为期三天的活动邀请金融、财经、税务、信托、家族财富传承等领域专家为投资人带来精彩分享。现场,汇业财经集团主席、澳门大学校董、澳门中小企业协进会理事长区宗杰、保银投资创始人王强、人文财经观察家秦朔、诺亚控股执行董事章嘉玉、歌斐资产创始合伙人&董事长殷哲等多位嘉宾在主论坛现场为投资人分享投资观点。

来源 | 诺亚财富(ID:noahgroup)

前所未有的疫情带来了席卷一切的变局。随着疫情持续全球蔓延,我们又迎来了一个新年。

站在新一年的起点,我们正看到新冠疫苗研发出现的“曙光”——面对这场史无前例的全球疫情,从国际组织到各国政府,从科研机构到商业企业,多方正合力助推新冠疫苗研发速度创下新纪录,让我们的工作和生活回归平常;另一方面,在新冠疫情冲击下,不少传统行业和生活方式面临永久性地洗牌和调整,在风险与机遇并存之际,“危机”是危险中蕴藏的机遇,让一些新兴产业和生活方式正应运而生、蓬勃发展,超越了平常;

回归平常,这是疫情肆虐下人们朴素而真切的愿望;超越平常,这更是疫后新生的人们对生活和未来坚韧的反馈。 面对全新的开始,在全球经济刺激的大背景下,我们应该如何做好全球资产配置?如何通过金融工具实现财富的保值、增值?如何做好家族财产的保全?现场峰会嘉宾就以上问题和现场观众进行了交流。

区宗杰  汇业财经集团主席、澳门大学校董、澳门中小企业协进会理事长

据新华财经消息,香港家族办公室协会17日公布调查结果显示,近96%受访者认为,粤港澳大湾区跨境理财通将利于香港私人财富管理及家族办公室行业发展。其中,34%受访者预期公司业务将因为理财通带动增长约10%。

汇业财经集团主席、澳门大学校董、澳门中小企业协进会理事长区宗杰认为,到2022年,粤港澳大湾区将成为世界级创新孵化基地。作为成功的企业家,如果想要做资产传承,更加要懂得去顺应现在的环境,粤港澳湾区可以找到真正对你有帮助的团队。

章嘉玉  诺亚控股执行董事

诺亚控股执行董事章嘉玉认为,亚洲尤其是中国市场投资者比较乐观,但我们面临的老龄化、科技创新和资源枯竭等大趋势,这些都会对投资产生影响。

她说:“在不确定的市场环境下,财富管理是刚需,展望2023年,在克服了短期经济周期波动之后,年个人可投资金融资产有望达到243万亿元人民币。中国高净值人群数量未来五年间复合增长率为8%左右,在2023年达到241万人。诺亚一直服务于高净值客户,我们看到中小企业家在过去一段时间,已经开始改变心态,未来也会做更加多元化的投资。不仅仅是诺亚,高净值客户也逐渐意识到大类资产配置是非常重要的,海外布局、全球化资产配置比例要增加,家族财富传承已经进入二代,他们普遍有良好的学习背景、教育背景,对全球投资接受度大,他们对税务、法务等综合服务都有很大需求。

此外,数据显示83%的年轻亚洲投资者都有兴趣调整其投资组合与长期的大趋势挂钩,把握长期投资机会。中国未来的年轻投资者对市场非常具有期待,财富管理、资产配置将成为必须。”

殷哲  歌斐资产创始合伙人&董事长

中国资本市场随着中国经济体实力的崛起,市场监管的加强,持续向着提高资本配置效率和更深的一二级市场联动路径进行变革,全世界的资金持续流向中国。

在二级市场,我们看到调研显示,超过90%超高净值个人客户、70%机构客户及70%稳健个人客户对于稳健、低波动的财富底仓有刚需,过去是通过非标类固收这一风险和收益错配且不可持续的方式实现的。如今在政策和监管推动下,市场共识非标类固收的时代已经结束,财富底仓配置需要通过另外一种方式来实现,就是以客户的投资目标出发,通过多策略的投资组合,降低波

动性,应对不同市场情况下达成预期投资目标

王强  保银投资创始人

私募行业不得不提到的一家头部机构就是保银投资,拥有近三十年投资经验的中国第一代基金经理、保银投资创始人王强是行业泰斗级管理人,在他的带领下,保银穿越市场牛熊周期,持续为全球机构投资者以及高资产净值人士等提供一流投资管理服务。

现场王强也分享了从业多年的投资方法论,从网络效应、成本最低、品牌溢价、技术领先四个方面阐述了为什么过去近三十年可以在市场波动中做到长期稳健的投资。王强举例说,“奢侈品品牌基本上都是欧洲的,并经历了上百年沉淀,而中国大部分的品牌却还停留在成本最低领域;但在白酒行业则是已逐渐形成品牌,凭借品牌及数十年的历史,每年都可以溢价,只是快慢的问题。”

做投资的人一定要看到未来的趋势,王强以智能手机举例,“如果当时的投资人可以看清智能手机的趋势、投资上游产业链,比如衍生出来的各类互联网企业,那么就不一样了。所以说我们要站得高看得远,看清楚未来十年二十年的发展趋势。”王强补充道,“如果站在今天来看,新能源是未来一个大趋势,世界各国都提出了碳中和的目标,今后包括光伏风电等新能源将替代石油煤炭所带来的巨大碳排放。其实每个行业都有各种各样的趋势,很重要一点就是站得高看得远。”

针对多空平衡,王强阐述道“我们一般会要求基金经理同时做多和做空,我们擅长在市场与行业是中性的情况下努力让投资者获得一个稳定回报。”

秦朔  人文财经观察家

展望2035年,中国将会怎样?秦朔认为,中国正在展开丝毫不逊色于英国工业革命、美国第二、第三次工业革命和战后德日崛起的创新革命,在依然充满想象力的大时代,我们应和中国一起稳中求进。未来中国自我超越主要在六大趋势:从博大走向精深;数字化、数据化、数智化和新基础设施;新代际(后浪化);绿色化——低碳、零碳、负碳;人文化——人类价值在中国场景的实现;以及全球化也是势所必然。

在秦朔看来,中国增长的真正动力,深层次的最底层逻辑其实是在企业家、创业者们坚韧不拔的创造力和不断自我超越上。时代呼唤的是做创新型、专业型、社会友好的新型企业家。同时创新的关键是,打破跳出固定思维,被梦想驱动,被未来驱动。在新时代,不是有什么资源做什么事,而是有什么目标和创见,去做什么事。

此外,基于《中国私人银行发展报告(2020)》中高净值人群风险承受水平数据,秦朔指出,高净值人群风险意识明显加强,愈发注重财富安全,资产配置策略亦更为稳健。秦朔认为,中国超高净值人群的“资产保护”意识在增强,正在由追求快速增长的投资收益逐渐转向聚焦财产保全和稳健收益的统筹。

作为2021年第一场诺亚财富线下峰会,2021诺亚国际全球峰会还综合覆盖多场次客户存续、税务法务、信托、家族财富传承、子女教育等分论坛。

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